Metodyka oparta na badaniach – nie na przeczuciach
Modele budujemy na podstawie literatury akademickiej i testów historycznych, a decyzje walidujemy scenariuszami stresowymi. Zero „gorących tipów”, maksimum powtarzalności.
Invifin łączy analizę ryzyka, dywersyfikację klas aktywów i prosty plan wdrożenia. Transparentnie, krok po kroku.
Łączymy twarde dane z doświadczeniem doradców. Zamiast obietnic — transparentna metodyka, kontrola kosztów i jasna komunikacja ryzyka.
Modele budujemy na podstawie literatury akademickiej i testów historycznych, a decyzje walidujemy scenariuszami stresowymi. Zero „gorących tipów”, maksimum powtarzalności.
Preferujemy tanie, szerokie ekspozycje ETF, aby ograniczyć opłaty i poślizgi. Każda złotówka oszczędzona na kosztach pracuje dla Twojego celu.
Definiujemy akceptowalne spadki i zakresy wahań. Ustalamy limity oraz zasady rebalansu, a zmiany alokacji wyjaśniamy prostym językiem.
Raportujemy wyniki, ryzyko i koszty klarownie — bez żargonu i drobnego druku. Wiesz, co i dlaczego dzieje się w portfelu.
Prosta ścieżka od poznania profilu ryzyka do cyklicznego rebalansu i czytelnych raportów.
Krótki quiz i rozmowa, aby określić oczekiwane stopy zwrotu, tolerancję na wahania i horyzont inwestycyjny.
Podział klas aktywów, limity ekspozycji i scenariusze rynkowe. Transparentne założenia i metodologia.
Instrukcja zakupów lub transferów, konfiguracja rachunku u wybranego brokera/banku, kolejność zleceń.
Przegląd kwartalny, automatyczne alerty i rebalans, gdy odchylenia przekroczą ustalone progi.
Trzy przejrzyste warianty — od jednorazowego projektu po pełną opiekę i rebalans.
Jednorazowy projekt portfela + plan wdrożenia
Projekt + kwartalny przegląd i rebalans
Pełna opieka, niestandardowe klasy aktywów, konsultacje 1:1
Trzy profile — trzy różne alokacje i zasady zarządzania ryzykiem. Przykłady mają charakter edukacyjny.
Cel: stabilność kapitału i umiarkowany dochód. Nacisk na obligacje o niskich kosztach i krótszym duration.
Cel: równowaga między wzrostem a stabilnością. Akcje i obligacje w zbliżonych udziałach, z niewielkim udziałem alternatyw.
Cel: długoterminowa akumulacja kapitału. Wyższy udział akcji; limity ryzyka chronią przed nadmiernymi spadkami.
Jasny plan i pełna kontrola kosztów. Raporty są zrozumiałe, a rebalans odbywa się bez stresu.
W końcu rozumiem, dlaczego wagi w portfelu się zmieniają. Świetna komunikacja i realne limity ryzyka.
Spójna metodologia, brak „gorących tipów”. Po prostu sensowny proces i konsekwencja.
Dobry kontakt i konkretne raporty. Doceniam przejrzystość kosztów i wsparcie przy wdrożeniu.
Krótko i konkretnie. Jeśli potrzebujesz więcej szczegółów — napisz do nas.
Zostaw nam swoje dane — wrócimy z propozycją dopasowaną do Twojego profilu ryzyka.